Reivindicação do mês: Uma reivindicação de seguro criminal $1.129.981

Por 7 de julho de 2021Blog

Visão geral

Uma empresa de serviços financeiros sofreu uma perda de 1.154.981 dólares como resultado da desonestidade confessada de um funcionário que transferiu fraudulentamente fundos de várias contas empresariais. O funcionário continua preso aguardando julgamento.

Fundo

O funcionário trabalhava como gerente de relacionamento para diversas contas de clientes corporativos e transferia o produto da fraude principalmente para contas bancárias beneficiárias em nome de um cúmplice.

Para efetuar as transferências, o fraudador preparou formulários de transferência fictícios com a suposta assinatura do signatário autorizado da conta do cliente corporativo.

Os formulários fraudulentos pareciam ter sido recebidos tanto como anexo de um e-mail como pessoalmente na agência. As assinaturas nas instruções do e-mail foram copiadas e coladas daquelas genuinamente aplicadas.

O funcionário desonesto confessou os furtos e atribuiu-os ao vício do jogo. Ele admitiu falsificar assinaturas de clientes em formulários de desembolso de crédito e transferência de fundos e disse que ninguém na agência o ajudou desonestamente. Em vez disso, confiaram nas declarações dele de que o cliente estava na agência ou de que havia verificado a instrução por telefone.

Resposta da apólice de seguro

Mais de 70% de reclamações de seguros contra crimes envolvem funcionários desonestos ou “insiders”. Nesta política havia a exigência de provar às seguradoras que a empresa de serviços financeiros tinha sofrido uma perda financeira direta e que o empregado tinha então obtido um ganho financeiro indevido. Ambos os requisitos foram atendidos e as seguradoras concordaram em pagar a perda integralmente. A perda foi resolvida quatro meses após a descoberta, o que foi significativamente mais rápido do que o normal porque o funcionário estava sob custódia e confessou todas as partes do crime.

Escrito por Simon Gilbert, Fundador e Diretor Geral, Elmore Corretores de Seguros Limited.

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